Dauerbetreuung · Investiert in Wissen
Ihr Vermögen in laufender, unabhängiger Betreuung
Ab 250.000 € Depotvolumen übernehmen wir die fortlaufende Betreuung Ihres Portfolios – auf reiner Honorarbasis, ohne Provisionen, ausschließlich in Ihrem Interesse.
Was Dauerbetreuung bedeutet
Eine Hand am Portfolio – das ganze Jahr
Statt einmaliger Empfehlungen begleiten wir Ihr Anlageportfolio fortlaufend: Wir überwachen die Investments, setzen Ihre Strategie um und justieren nach, wenn Märkte oder Ihre Ziele es erfordern. Die Betreuung erfolgt rein auf Honorarbasis nach § 34h GewO – wir nehmen keine Provisionen von Produktanbietern an, und etwaige Bestandsprovisionen kehren wir vollständig an Sie aus.
Im Betreuungshonorar enthalten
Das übernehmen wir für Sie
- Aktive Überwachung Ihrer Investments unter Volatilitäts- und Ertragsgesichtspunkten
- Umsetzung einer gemeinsam abgestimmten Anlagestrategie – ausgerichtet auf Ihre Ziele und Ihre Risikotoleranz
- Automatisierter Quartalsreport, bereitgestellt in Ihrem Online-Postfach
- Depotbesprechungen nach Bedarf – persönlich, telefonisch oder per Video
- Rebalancing und Vorschläge für Neuinvestitionen
- Abwicklung aller Transaktionen im Honorarberater-Depot
- Dauerhafte Auskehrung anfallender Bestandsprovisionen an Sie
- Beratung zu Produkten ohne Ausgabeaufschlag; aktive Fonds nur bei nachvollziehbarem Mehrwert – stets ohne Ausgabeaufschlag
Nicht enthalten: Steuer- und Rechtsberatung sowie Leistungen, die nicht ausdrücklich vereinbart sind.
Depotführung
Über ein Honorarberater-Depot
Unsere Depotbanken
Die geeignete Bank wählen wir gemeinsam mit Ihnen – nach Produktverfügbarkeit, Kosten und Service.
- BNP Paribas DAB Bank
- FFB – FIL Fondsbank
- Comdirect
Transparenz bei den Kosten
Bei der Depotbank können eigene Gebühren anfallen – etwa für Depotführung, Transaktionen oder Börsenplätze. Diese Drittkosten sind nicht Teil unseres Betreuungshonorars; über das Preismodell der gewählten Bank informieren wir Sie vor Eröffnung des Depots.
Nach Beendigung der Betreuung wird das Honorarberater-Depot in ein Standard-Depot der jeweiligen Bank überführt.
Das Honorar
Volumenabhängig und transparent
| Depotvolumen | Betreuungshonorar p.a. |
|---|---|
| ab 250.000 € | 0,60 % |
| ab 500.000 € | 0,50 % |
So rechnen wir ab:
- Alle Sätze sind Bruttopreise inkl. USt – es kommt nichts hinzu
- Der Satz gilt auf das gesamte Depotvolumen (kein Grenzkostenprinzip)
- Bewertungsstichtag ist der letzte Handelstag des Quartals
- Berechnung quartalsweise, Einzug vom hinterlegten Abwicklungskonto
Unabhängigkeit
Nur einem Interesse verpflichtet: Ihrem
Als Honorar-Finanzanlagenberater nach § 34h GewO erhalten wir keinerlei Provisionen, Vermittlungsentgelte oder sonstige Zuwendungen von Produktanbietern, Emittenten oder Depotbanken. Etwaige Bestandsprovisionen leiten wir vollständig und zeitnah an Sie weiter. Und die Vereinbarung läuft auf unbestimmte Zeit – jederzeit zum Quartalsende kündbar, ohne Angabe von Gründen.
Passt die Dauerbetreuung zu Ihnen?
Wenn Ihr Depotvolumen bei 250.000 € oder darüber liegt, lassen Sie uns unverbindlich sprechen. Wir klären, ob und wie eine laufende Betreuung für Sie sinnvoll ist.