Kennenlernen

Vertragsprüfung

Altersvorsorge-Verträge – Analyse & Empfehlung

Wir prüfen Ihren bestehenden Vorsorgevertrag und sagen Ihnen klar, was damit zu tun ist – statt ihn einfach weiterlaufen zu lassen.

Geprüft werden u. a.:

• Riester-Vertrag
• Altersvorsorge-Depot (AVD) – inkl. Einschätzung, ob sich ein Wechsel von Riester ins AVD lohnt
• Fondspolice (auch Nettopolice)
• Rürup-/Basisrente
• Klassische Rentenversicherung

Das bekommen Sie:

• Vollständige Prüfung von Vertrag, Kosten und Bedingungen – Klausel für Klausel.
• Bewertung der entscheidenden Punkte: Effektivkosten, Garantien, Renditechancen, Förderung und Steuer sowie Flexibilität.
• Klares Ergebnis: halten, beitragsfrei stellen, Beiträge erhöhen, optimieren oder kündigen – mit Begründung.
• Schriftliche Empfehlung plus die Erklärung dazu – je nach Fall als persönliches Erklär-Video (passwortgeschützt) oder im Live-Gespräch.

Vertragsprüfung

BU-Beratung – Analyse & Empfehlung

Pro Vertrag bzw. Person – für bestehende Verträge wie für den Neuabschluss. Am Ende steht eine klare Entscheidung, kein vages Bauchgefühl.

Das bekommen Sie für 360 €:

• Vollständige Prüfung von Police und Versicherungsbedingungen – nicht überflogen, sondern Klausel für Klausel.
• Bewertung der entscheidenden BU-Qualitätspunkte: BU-Definition, Verzicht auf abstrakte Verweisung, Prognosezeitraum, Nachversicherungs- und Dynamikregelungen.
• Klares Ergebnis für Ihren Vertrag: halten, einen Baustein anpassen, beitragsfrei stellen oder umstellen – jeweils mit Begründung.
• Beim Neuabschluss: Ermittlung der sinnvollen BU-Rente, Vergleich passender Nettotarife und Vermittlung des gewählten Vertrags (provisionsfrei).
• Schriftliche Empfehlung plus ein persönliches Erklär-Video zu Ihrem Vertrag, das Sie jederzeit über einen passwortgeschützten Zugang ansehen können.